承借等等。
其次草桉中相关条款与过去最大的变化是：购房者的支付形式。
同样是最少首付总款项的20，但是剩余的80无论是按揭还是全款，都要等到正式交房之时才会正式开始履约。
当然，细则有很多。
比如购买期房时，虽然只需要支付20为首付，但仍然需要完成一系列信用审核。
如后续要选择按揭贷款，则同样需要评估购房者的收入状况、征信状况、可获得按揭贷款的金额上限、最长还款年期等等。
如选择全款支付，同样也有相关审核。
为了防止大范围炒房，也加入了一定量因地制宜的防范策略，包括购买资格等等。
这一套反正是现成的。
过去、现在、将来都控制不了的炒房团，这个草桉也一样很难规避。
综上。
整体核心只围绕一个事情：将原来预售制度下，风险全部转嫁给购房者个人的现状，改为风险均摊。
有香港能前后五六十年没出现过大规模烂尾楼的桉例在，湖北自然也可以。
这样的策略下，关于‘地产金融’行业里会涌现出来的商业天才，在湖北是已经不可能再出现了。
按照原有的预售制，只要能从银行不断贷款，那商业神话就永远会不断涌现。
后世在皮带许等大老跌落神坛之前，自媒体、网络报道都在吹嘘他们多牛多牛，然后潮水一退，结果大家都看到了。
所以说，这些所谓的商业神话靠的是什么，已经是不言而喻了。
在当下这个时间节点，房价还没有超级大放水的情况下，这样的策略施行，影响力不算太大。
毕竟这二年烂尾楼现象也还不算多。
当然，一些玩惯了资金到处挪用，宽松的监管，一句话就能拿下预售，四处开花的地产商，还是对这样的试点文件表达了十二万分的反对意见。
不过这些意见并不重要。
因为制度本身没毛病。
甚至是属于君子协定一类的。
对于遵纪守法的地产商，毫无压力。
实际上根本没影响到开放商的所得利润，甚至明显有利于背景简单、规模较小的开发商。
因为这类开发商中有很大一部分本来就没能力去玩那手‘开局一块地，贷款到处拿地无限循环往复吹泡泡到负债两万亿’的模式。
所以，现在的模式也不过是资金宽
…。。